תוכנית חיסכון

תוכנית חיסכון

תוכנית חיסכון פרט, חיסכון לילדים או לכל מטרה אחרת.
הפקדה חודשית או חד פעמית. לטווח ארוך, בינוני או קצר.

תוכנית חיסכון

תוכנית חיסכון

יתרונות פוליסת החיסכון:

  • נזילות- הכספים נזילים וניתנים למשיכה בכל יום ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימאלית וללא קנסות פדיון.

  • עלויות- דמי ניהול בלבד (ללא דמי משמרת, עמלות קנייה או מכירה וכו').

  • משיכת קצבה חודשית – הפקדת סכום חד פעמי הניתן למשיכה חודשית כקצבה, הכסף ממשיך להיות מנוהל ולצבור תשואה וריבית.

  • מגוון מסלולי השקעה רבים המתאימים לכל אחד ואחת, מסלול מנייתי, מסלולים בעלי רמות סיכון וחשיפה שונים.

    ניתן לשלב בין מספר מסלולי השקעה במקביל באותה פוליסה וניתן לעבור בין המסלולים באופן חופשי וללא אירוע מס.

  • מיסוי על הרווחיםהינו בגין הרווח הריאלי בלבד ומתבצע רק בעת פדיון.

  • פטור ממס על הרווחים למשקיעים בגיל פרישה בכפוף להוראות החוק.

הלוואה בגין תוכנית חיסכון:

בשונה מהמסלולים המיועדים לקצבה, תוכנית חיסכון זו תוכנית נזילה אשר ניתנת למשיכה בכל רגע.
בתי ההשקעות וחברות הביטוח השונות מאפשרים למפקידים לקבל הלוואה בגין הסכום אותו הפקידו (80% מסכום ההלואה).
לדוגמה – אדם אשר הפקיד 1,000,000 ש"ח ומעוניין לקבל הלוואה בגין ההפקדה יכול לקבל כ- 800,000 ש"ח לחשבונו.
תנאי ההלוואה נוחים, פריים, פריים מינוס חצי לפעמים וגם להחזר הקרן יש מסלולים רבים, גרייס של 6 שנים וכדומה.

ישנם מגוון מסלולים אטרקטיביים במגוון חברות ביטוח ובתי השקעות שונים.
חשוב להתאים את המוצר הנכון ביותר עבור החוסך.

תנו למומחים שלנו לעזור לכם בבחירת המוצר הטוב והנכון ביותר עבורכם!

אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני ואו יעוץ מכל סוג שהוא.
המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ מתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.
מסמך זה מנוסח בלשון זכר אך פונה לנשים ולגברים כאחד.